Jak nastavit reálné finanční cíle na příští rok
Praktický průvodce s konkrétními příklady a metodou SMART pro nastavování cílů. Součástí jsou i šablony, které si můžete stáhnout a hned používat.
Finanční poradkyně a vzdělávací specialistka
Petra Novotná
Vedoucí oddělení vzdělávacího obsahu a finanční poradkyně
Vzdělání
Vysoká škola ekonomická v Praze, Bakalářský program, Finanční management
Certifikace
Certified Financial Planner (CFP)
Organizace
Cílová Cesta s.r.o.
Oblasti odbornosti
Petra se zaměřuje na praktické vzdělávání v oblasti osobních financí se zvláštním důrazem na vytváření reálných cílů a dlouhodobou motivaci.
Finanční cíle pro začátečníky
Návod na to, jak si nastavit reálné, dosažitelné finanční cíle bez ohledu na aktuální finanční situaci. Zahrnuje příklady z praxe a konkrétní metodiku.
Plánování milníků
Rozdělování velkých finančních cílů na menší, lépe zvladatelné kroky. Milníky slouží jako body motivace a kontroly pokroku.
Sledování pokroku
Jednoduché metody a nástroje pro monitoring finančních cílů. Petra vyvíjela vlastní systém sledování, který pomáhá klientům vidět konkrétní pokrok.
Techniky motivace
Psychologické přístupy a praktické tipy, jak zůstat motivovaný při dlouhodobém dosahování cílů. Věří, že motivace se nedá jen převzít — musí se vytvořit.
Krátkodobé finanční cíle
Specializace na cíle na dobu 6 měsíců až 2 let. Právě tyhle cíle jsou nejlepší pro to, aby si lidé vybudovali sebevědomí a návyky.
Vzdělávací materiály
Vývoj praktických průvodců, šablon a vzdělávacích programů. Více než 3000 začínajících spořitelů již využilo její materiály.
Profesionální cesta
2024
Vedoucí oddělení vzdělávacího obsahu
Převzetí vedení oddělení vzdělávacího obsahu v Cílové Cestě s.r.o. Vedení týmu autorů a tvorba strategických iniciativ v oblasti finanční výchovy. Vytvoření unikátního systému sledování pokroku založeného na milnících, který se stal vlajkovou lodí společnosti.
2019
Senior finanční poradkyně
Přechod na pozici senior poradkyně s fokusem na vzdělávání. Odpovědná za přípravu vzdělávacích programů a personalizovaného poradenství pro klienty. V tomto období vypracovala metodiku pro více než 1500 začínajících spořitelů.
2016
Finanční poradkyně v pojišťovně
Pracovala jako poradkyně v oddělení klientských služeb u jedné z největších českých pojišťoven. Zde poznala, že mnoho lidí postrádá základní znalosti o nastavování reálných finančních cílů. Toto pozorování ji inspirovalo k dalšímu studiu psychologie chování v kontextu financí.
2012
Bakalářské studium VŠE
Absolvování bakalářského programu na Vysoké škole ekonomické v Praze se zaměřením na finanční management. V průběhu studia pracovala jako asistentka v oddělení klientských služeb.
Dosažení a příspěvky
Petra se podílela na řadě projektů a iniciativ zaměřených na zvyšování finanční gramotnosti v České republice.
3000+
Začínajících spořitelů a investorů
Prošli jejími vzdělávacími programy a individuálním poradenstvím. Více než 2000 z nich si úspěšně nastavilo své první finanční cíle.
12+
Let profesionální zkušenosti
V oblasti finančního vzdělávání a poradenství. Od pojišťoven přes nezávislé poradenství až po tvorbu vzdělávacího obsahu.
50+
Vzdělávacích materiálů a průvodců
Vypracovala praktické průvodce, šablony a metodiky. Všechny jsou zaměřeny na snadnost a srozumitelnost pro začátečníky.
8
Let vedení v oblasti vzdělávacího obsahu
Vedení týmu a strategické rozhodování. Zavedla nový systém sledování pokroku, který se stal základem práce v Cílové Cestě.
Filozofie a přístup
Petra věří, že finanční bezpečnost není věcí bohatství, ale kvalitního plánování a disciplíny. Není třeba vydělávat miliony — stačí být chytrý na to, jak se s penězi zachází. To je jádro jejího poradenství.
V praktické práci si všimla, že люди není chybí vůle. Chybí jim konkrétní plán a systém, který by je držel na cestě. Proto vyvíjela vlastní metodiku sledování pokroku založenou na milnících. Každý milník je příležitostí oslavit pokrok a znovu se motivovat. Není to o dokonalosti — je to o konzistenci a postupném pokroku.
“Finanční cíl bez plánu je jen přání. Ale když si ho rozdělíš na milníky a budeš sledovat pokrok, stane se z něj realita.”
V profesním životě ji motivuje vidět, jak se její studenti postupně stávají finančně nezávislými. A jak jejich úspěchy inspirují ostatní v jejich okolí. Viděla spoustu případů, kdy jeden člověk začne spořit, a pak inspiruje svou rodinu nebo přátele. To je opravdu pěkné.
Články a zdroje
Výběr článků a vzdělávacích materiálů, které Petra napsala nebo vedla.
Rozdělení velkých cílů na dosažitelné milníky
Když si chcete naspořit 100 000 Kč, nemusíte se koukat na to obrovské číslo. Rozdělte si to na menší kousky a vždycky máte jasno, co dělat dál.
Jednoduché metody pro sledování finančního pokroku
Měření pokroku je důležité pro motivaci. Zde najdete jednoduché nástroje — tabulku, aplikaci nebo jen notebook — jak sledovat své pokroky bez zbytečné složitosti.
Udržení motivace při plnění finančních cílů
Spořit je někdy těžké a vyžaduje to vytrvalost. Naučte se techniky, jak zůstat motivovaný i když je to těžké. Zahrnuje tipy pro odměňování se a práci s neúspěchy.
Připraveni nastavit si své finanční cíle?
Prozkoumejte všechny články a zdroje o finančních cílech pro začátečníky. Nebo se spojte s týmem Cílové Cesty pro individuální poradenství.